Offenes Banking:
Finanzinnovationen freisetzen

Was sind Open Banking-APIs?

Open-Banking-APIs fungieren als sichere digitale Brücken zwischen Banken und Drittanbietern (TPPs). Diese APIs ermöglichen Unternehmen mit Zustimmung des Nutzers den Zugriff auf Bankdaten, um innovative Dienste wie Sofortzahlungen, Finanzmanagement-Tools und Risikobewertungen anzubieten.

Hauptfunktionen von Open Banking-APIs:

• Standardisierung: Einheitliche Formate und Protokolle für eine effiziente Integration zwischen Institutionen.
• Autorisierung und Authentifizierung: Sicherer, zustimmungsbasierter Zugriff mit OAuth2 und anderen Protokollen.
• Datenaustausch in Echtzeit: Sofortiger Zugriff auf Kontostände, Transaktionsverlauf und mehr.
• Einhaltung gesetzlicher Vorschriften: Hält sich an PSD2, DSGVO und andere lokale Vorschriften, um den Datenschutz zu gewährleisten.

Transformation des Zahlungsverkehrs mit Open Banking

• Sofortige Bankzahlungen
  Open Banking umgeht traditionelle Kartennetzwerke und ermöglicht schnellere, günstigere und sicherere Zahlungen direkt vom Bankkonto Ihrer Kunden. Reduzieren Sie die Bearbeitungsgebühren und verbessern Sie gleichzeitig das Bezahlerlebnis Ihrer Kunden.
• Verbesserter Cashflow
  Durch die Zahlungsauslösung in Echtzeit können Unternehmen von sofortigen Geldabrechnungen profitieren, den Cashflow optimieren und die Abhängigkeit von verzögerten Zahlungsmethoden verringern.
• Verbesserte Sicherheit
  Sichere APIs in Kombination mit einer starken Kundenauthentifizierung (SCA) minimieren das Betrugsrisiko und bieten Unternehmen und Kunden Sicherheit.

Vorteile von Open Banking für Unternehmen

• 1. Intelligentere Entscheidungsfindung
  Erhalten Sie umfassende Kundeneinblicke, von Transaktionsmustern bis hin zur finanziellen Gesundheit, und ermöglichen Sie so personalisierte Produktangebote und bessere Kundenerlebnisse.
• 2. Eingebettete Finanzen
  Integrieren Sie Bankdienstleistungen nahtlos in Ihre Plattformen. Bieten Sie In-App-Zahlungen, Kreditvergabe oder Budgetierungstools an, ohne Benutzer auf Drittanbietersysteme umzuleiten.
• 3. Kosteneffizienz
  Geringere Kosten im Vergleich zu herkömmlichen Zahlungsnetzwerken und geringere Abhängigkeit von Zwischenhändlern.
• 4. Vereinfachung der Compliance
  Optimieren Sie regulatorische Prozesse wie Know Your Customer (KYC) und Anti-Geldwäsche (AML) mit Echtzeit-Datenüberprüfung.

Wie Entwickler Open Banking-APIs nutzen

Entwickler können mithilfe von Open-Banking-APIs eine Vielzahl innovativer Lösungen erstellen. Beispiele:

• Tools für persönliche Finanzen:
  Apps zum Verfolgen von Ausgaben, Festlegen von Budgets und Anbieten von Sparempfehlungen.
• Zahlungsauslösedienste:
  Direkte Banküberweisungen für schnellere und sichere Zahlungen.
• Kredit- und Darlehenslösungen:
  Maßgeschneiderte Kreditoptionen mithilfe datenbasierter Kreditbewertungen.
• Kontoaggregation:
  Einheitliche Finanz-Dashboards zur Konsolidierung mehrerer Konten.

Schutz von Finanzdaten

Bei MyauPay steht Sicherheit an erster Stelle. Unsere APIs integrieren erweiterte Sicherheitsmaßnahmen, darunter:

• Verschlüsselung:
  Zum Schutz vertraulicher Informationen werden die Daten während der Übertragung und im Ruhezustand verschlüsselt.
• Sichere API-Gateways:
  APIs werden durch Ratenbegrenzung und Anomalieerkennung vor böswilligen Aktivitäten geschützt.
• Regelmäßige Audits:
  Wir führen routinemäßige Konformitätsprüfungen und Penetrationstests durch, um die Industriestandards einzuhalten.
• Kundenkontrolle:
  Kunden behalten die Kontrolle über ihre Daten und können den Zugriff jederzeit widerrufen.

Warum sollten Sie MyauPay für Open Banking-Zahlungen wählen?

• Schnelle und zuverlässige APIs:
  Reduzieren Sie die Integrationszeiten mit unseren entwicklerfreundlichen, vollständig dokumentierten APIs.
• Einhaltung gesetzlicher Vorschriften:
  Entwickelt, um globalen Standards wie PSD2 und DSGVO zu entsprechen.
• Skalierbare Infrastruktur
  Bewältigen Sie hohe Transaktionsvolumina ohne Leistungseinbußen.
• Dedizierter Support:
  Unser Team unterstützt Ihr Unternehmen rund um die Uhr.

Dieser Artikel dient ausschließlich allgemeinen Informations- und Bildungszwecken und stellt keine Rechts- oder Steuerberatung dar. MyauPay übernimmt keine Gewähr für die Richtigkeit, Vollständigkeit, Angemessenheit oder Aktualität der bereitgestellten Informationen. Für eine auf Ihre individuellen Umstände zugeschnittene Beratung wenden Sie sich bitte an einen qualifizierten Anwalt oder Steuerberater mit Zulassung in Ihrem Land.